Los nuevos datos traídos al mundo de las transacciones por la crisis del coronavirus han aumentado drásticamente las transacciones electrónicas y junto con los fraudes electrónicos que ahora se han convertido en un flagelo para los consumidores.
Π¿Cuáles son las trampas que ponen los perpetradores para engañar a sus víctimas en Internet y cuándo se debe sospechar?
1. Anuncios en Internet o redes sociales
Los fraudes a través de anuncios clasificados en línea para la venta de productos, el alquiler en línea, la venta de automóviles o los trabajos virtuales se han generalizado. El titular del anuncio en internet o en las redes sociales recibe una comunicación de un supuesto interesado, quien luego le solicita códigos personales de banca electrónica, el número y / o PIN de sus tarjetas y otra información relevante, con el fin de supuestamente no existe retraso en el pago.
2. Correos electrónicos de suplantación de identidad
Estos son correos electrónicos engañosos, que copian el logotipo, las características y el estilo de los mensajes reales que el cliente recibe del banco y pueden incluir un archivo adjunto o un enlace.
Los estafadores envían correos electrónicos o SMS engañosos pretendiendo ser enviados por el banco de los destinatarios. Estos mensajes suelen indicar que "se ha observado actividad sospechosa" en la cuenta o tarjeta del destinatario o que "su cuenta o tarjeta ha sido bloqueada o desactivada".
Los mensajes dan un enlace e instan a los destinatarios a seguir las instrucciones para resolver el problema. Sin embargo, el enlace conduce a una página web fraudulenta idéntica a la del banco destinatario. Los destinatarios no se dan cuenta de la diferencia y, por lo tanto, completan los códigos de banca electrónica, los códigos de un solo uso (OTP) y otra información.
3. Smishing (suplantación de identidad por SMS)
En este caso, los estafadores buscan víctimas potenciales a través de teléfonos móviles. Envían mensajes SMS pidiendo a los destinatarios que sigan un enlace o llamen a un número de teléfono para extraer información personal y financiera o códigos de seguridad.
4. Intercambio de SIM
Este es el reemplazo de la tarjeta SIM de un teléfono móvil sin el conocimiento del propietario legítimo. Con la activación de la nueva tarjeta se desactiva la antigua en posesión del suscriptor legal y así todos los servicios (llamadas, SMS) se reciben en el dispositivo en posesión de los estafadores, permitiéndoles realizar actividades ilícitas sin el conocimiento de los suscriptores legales., recibir llamadas y mensajes destinados a ellos, interceptar códigos únicos o mensajes de verificación de seguridad que el banco envía a su cliente.
El uso del número de teléfono móvil como uno de los elementos principales y básicos para la identificación sólida y confiable de su propietario / suscriptor, es una práctica internacional utilizada por organizaciones, empresas y público para los servicios que ofrecen.
Los bancos no son una excepción a esta práctica, ya que utilizan los números de teléfono móvil de sus clientes como medio para enviar códigos de un solo uso (OTP) que mejoran la seguridad de las transacciones electrónicas (transferencias de fondos, compras con tarjeta, etc.). alertas por transacciones que se han realizado y su registro remoto en nuevos servicios.
En primer lugar, el reemplazo de la tarjeta SIM (SIM Replace) es un servicio completamente legal que ofrecen los proveedores de telefonía móvil a sus suscriptores, para que estos últimos puedan mantener su número de teléfono en caso de pérdida o robo de su dispositivo o por necesidad de usar diferente tamaño de tarjeta SIM. Con la activación de la nueva tarjeta SIM, la tarjeta antigua se desactiva automáticamente y los servicios de telefonía móvil (llamadas, SMS, acceso a internet) se realizan a partir de ahora mediante la nueva tarjeta que trabaja con el mismo número.
En los casos de fraude por intercambio de SIM, los perpetradores aprovechan la posibilidad de cambiar la tarjeta SIM y se hacen pasar por el titular de la tarjeta SIM o alguien autorizado por el suscriptor legal, tratando de engañar a los proveedores de telefonía móvil y obtener una nueva tarjeta para Reemplazar el único titular legal.
Tan pronto como activan la nueva tarjeta, la antigua, que está en posesión del suscriptor legal, se desactiva y, por lo tanto, todos los servicios (llamadas, SMS, acceso a Internet) se reciben en el dispositivo en posesión del autor engañado. permitiéndoles llevar a cabo actividades ilegales sin el conocimiento de suscriptores legítimos (por ejemplo, recibir llamadas y mensajes destinados a ellos, robar contraseñas de un solo uso o mensajes de verificación de seguridad, etc.)
5. Vishing (Phishing de voz)
Es el fraude telefónico, siendo el ejemplo más típico la comunicación para reparar una falla de software de computadora. Los perpetradores engañan a las víctimas como presuntos representantes de una conocida empresa de tecnologías de la información, obteniendo acceso remoto a su computadora. Varias veces la conversación es en inglés. Los estafadores le dicen al destinatario que su computadora o dispositivo móvil está infectado con malware y les piden que instalen un software de acceso remoto para solucionar el problema.
6. Fraude para mediar en la transferencia de dinero ilegal (muling de dinero)
Los estafadores piden a una persona que medie en la transferencia de dinero y ofrecen una tarifa para depositar dinero en su cuenta. Luego le piden a la víctima que les dé el dinero retirándolo de un cajero automático o una tienda o que lo transfiera a la cuenta de otra persona.
7. Órdenes de pago fraudulentas por correo electrónico
Los estafadores obtienen acceso no autorizado al correo electrónico entre profesionales o comerciantes que hacen negocios, ya sea como proveedores o como clientes.
8. Estafas de inversión
Los estafadores se comunican principalmente por teléfono con ciudadanos desprevenidos, pretendiendo ser empleados de grandes empresas de inversión en el extranjero y hablando griego con fluidez. Prometen altos rendimientos al abrir una cuenta en plataformas de inversión en línea. Sin embargo, estas plataformas son virtuales. La mayoría de los que han sido engañados informan que cuando pidieron que les devolvieran sus ganancias, se dieron cuenta de que habían sido víctimas de un fraude.
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